工商時報【孫彬訓╱台北報導】

一臉爽朗,總是充滿朝氣,這是野村投信總經理王伯莉給人的第一印象。曾經在銀行、壽險領域交出好成績的她,去年11月毅然決然前進客戶理財的上游,也就是聽取客戶需求,規劃最適當投資商品的資產管理業,藉由過去的成績,加上具前瞻性的視野,長期目標就是要讓野村投信成為台灣人「首選的全方位投資解決方案提供者(preferred total solution provider)」。

從政治大學外交系,再到美國雷鳥國際管理學院研究所畢業,兩大領域的不同與差異,可看出王伯莉勇於嘗試與挑戰;而後她來到花旗銀行、荷蘭銀行,負責消費金融、財富管理之行銷企劃、市場活動等等,在11年的歷程中,她看到國際級銀行的專業與嚴謹,對她初出茅廬就奠定下最穩固的基礎。

而後,決定「為客戶規劃完整保障」,希望照顧更多家庭的決心與研發新興投資型保單,讓民眾保障更加完整的理念促使她轉進壽險業,一路15年都在法國巴黎保險集團的子公司,從佳迪福人壽到法國巴黎人壽,更負起籌備合作金庫人壽的重責大任,進而高升為法國巴黎集團台灣區總經理(Country Manger)。

參與商品研發 貼近投資人需求

談到進入資產管理領域,她打趣說:「一個巴掌打不響」。跟野村投信幾次的業務合作產生默契,除欽佩野村投信董事長毛昱文(Ashwin Mehta)的在地國際化理念外,另外就是對於資產管理有濃厚興趣,想要直接參與商品研臺東縣太麻里鄉哪裡可以借錢 發,更進一步瞭解客戶需求,因此才接下此挑戰。

在壽險、資產管理的差異上,王伯莉說,兩者產品的專業性大不相同,壽險重於壽險保障、保單設計、保費運用等等,對於投資市場的看法,許多還是倚重投信投顧的研究資源。對她來說,進入資產管理業是往金融業的更上游邁進。

客戶認同 新基金持續茁壯

投信投顧公會統計,自2015年4月至2016年12月,野村投信整體管理資產規模自新台幣1,270億元成長至1,508億元,成長率為18.7%。高雄市新興區小額借貸 若以個別資產類別而言,這段期間野村投信在固定收益型基金規模成長44.8%,業界則是衰退13.3%;平?型基金部分,野村投信規模大幅增加593%,同期間整體業界僅成長30.9%。

此外,投信業2016年募集成立的新基金共計73檔,扣除ETF後的主動式基金為48檔,募集時的平均規模為26.63億元,但到去年12月底的平均規模縮減為21.11億元,因為多數新基金在閉鎖期開啟後,便慘遭贖回的命運。其中僅有3檔規模30億元以上的新基金通過閉鎖期考驗,規模較成立時增長,野村投信所募集的野村全球短期收益基金、野村多元收益平?基金便佔其中兩檔。

王伯莉分析,之所以能讓新基金規模持續增長,主要就是切中投資人需求,讓投資人認同野村投信的商品。經過兩年的發展,野村投信成功轉進債券型、平衡型和多元(快速借錢)高雄市大寮區哪裡可以借錢 資產類型的基金產品,讓產品線更加完整。

藉由三檔多元資產基金的發展,讓不同類型的投資人都可以獲得所需求的投資配置,不管是要動態調整,或是配息率較高,亦或低波動的商品,而隨著國外市場發展多元資產基金更加細緻化,野村投信也會繼續推出相關的多元資產資金,終極目標是要成為國內的「多元資產專家」,臺南市新市區汽機車借款 讓投資人聽到野村投信,就想到多元資產。

王伯莉說,過去兩年奠定好基礎後,今年是野村投信發展很好的一年,將會把兩年來的好成績、好成果,介紹給投資人知道,讓投資人有更多的選擇,並且將知道與實踐結合,成為知行而一的投資人,藉由好的長效商品,加上野村投信的優質服務,讓投資人不用煩惱投資,只要交給野村投信,資產就能穩穩增值。


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